Gestionar un patrimoni familiar implica prendre decisions que impacten en el benestar d’avui, però també en l’equilibri i la continuïtat en un futur. Són decisions que afecten persones, generacions, projectes vitals. I això demana més que productes: demana criteri, visió i acompanyament expert.
A Minvestgrup, entenem l’assessorament patrimonial com una aliança a llarg termini. Acompanyem famílies i particulars amb patrimoni a construir, consolidar i transmetre valor — amb rigor financer, estratègia i una comprensió profunda de la seva realitat econòmica i personal.
El nostre enfocament: tècnic, personalitzat i objectiu
No treballem amb solucions predefinides. Dissenyem estratègies patrimonials que parteixen d’un diagnòstic precís i evolucionen amb el temps.
La nostra proposta combina anàlisi patrimonial avançada, coneixement dels mercats i criteris objectius d’inversió.
Una de les nostres prioritats és actuar amb total independència: no treballem amb cap banc o entitat financera en particular. Seleccionem aquells productes, vehicles i entitats que ofereixen millors condicions per a cada client, en funció dels seus objectius, perfil de risc i preferències. Si el client desitja mantenir el seu banc habitual, estarem encantats de treballar amb aquesta opció i adaptar-nos al seu entorn habitual.
El mateix principi s’aplica a la selecció d’actius i fons d’inversió: no treballem amb catàlegs tancats ni propostes preestablertes, sinó que escollim les opcions més eficients i alineades amb les expectatives i voluntats de cada família.
A més, la intel·ligència artificial forma part del nostre procés d’anàlisi des de fa temps. Està completament integrada en les eines de simulació, diagnòstic i presa de decisions que utilitzem per identificar escenaris, optimitzar carteres i anticipar riscos, sempre sota supervisió humana i amb una lectura estratègica del context familiar.
Els nostres serveis inclouen:
Construcció i seguiment de carteres multiactiu, amb diversificació real, eficiència de risc i optimització fiscal.
Accés directe a Renda Fixa i Variable, amb selecció d’actius basada en fonamentals, valor i qualitat.
Carteres temàtiques i especialitzades, vinculades a megatendències, sectors concrets o valors familiars.
Reequilibris i adaptacions proactives, amb monitorització contínua del perfil de risc i dels objectius patrimonials.
Planificació integral, que integra dimensions fiscals, successòries i de govern familiar.
Més enllà de les finances: un patrimoni amb sentit
Sabem que cada decisió patrimonial té un rerefons. Per això integrem l’anàlisi financera amb una comprensió estratègica de les prioritats familiars: protecció, llegat, independència, sostenibilitat… L’assessorament guanya sentit quan té context.
Apliquem tecnologia avançada —com IA i eines de simulació— per fer més precisa la presa de decisions, però no substituïm mai l’anàlisi humana. La relació personal i la confiança continuen sent el cor del nostre model.
Resultats que responen a una estratègia, no a una moda
El nostre objectiu no és “vendre rendibilitat”. És construir amb tu un relat patrimonial sòlid i coherent, amb una arquitectura d’inversió robusta, clara i que evolucioni amb sentit.
Amb Minvestgrup, l’assessorament patrimonial no comença en els mercats. Comença en els teus objectius.